# Ein Zahlungsmittel hinterlegen

Nach dieser Seite ist eine Karte oder ein SEPA-Konto hinterlegt, über das Szenera Ihre Rechnungen einzieht. Sie wissen, wie Sie ein Zahlungsmittel zum Standard machen oder entfernen und was vor jeder Lastschrift geschieht.

> **Typ:** anleitung
> **Für wen:** Inhaber, die den Vertrag ihrer Organisation verantworten.
> **Voraussetzung:** Rolle **Inhaber**. Manager sehen die Abrechnung im Lesemodus; im Reiter **Zahlung** bleibt bei ihnen die Liste der Zahlungsmittel verborgen.
> **Ort im Portal:** **Abrechnung** › Reiter **Zahlung** › **Zahlungsmittel hinzufügen**

Szenera liefert gegen Vorkasse. Der Regelweg ist der Einzug per Karte oder SEPA-Lastschrift. Ihre Karten- und Kontodaten erreichen die Server von Szenera nie: Das Formular stammt vom Zahlungsdienstleister; das Portal kennt nur die letzten Ziffern.

## Schritte

### Karte oder Konto hinterlegen

1. Öffnen Sie **Abrechnung**, Reiter **Zahlung**. Ohne hinterlegtes Mittel steht dort „Noch kein Zahlungsmittel hinterlegt. Mit einem geht es sofort weiter.“ Denselben Weg öffnen die Kachel **Zahlweg** mit **Jetzt hinterlegen**, der Schritt **Zahlungsmittel hinterlegen** auf der Karte **Einrichtung abschließen** und der Hinweis am Testende.
2. Klicken Sie auf **Zahlungsmittel hinzufügen**. Ein Blatt öffnet sich von unten: „Ihre Karten- und Kontodaten bleiben beim Zahlungsdienstleister.“
3. Tragen Sie Ihre Karte oder Ihre IBAN ein und klicken Sie auf **Speichern**.
4. Verlangt Ihre Bank eine Freigabe, führt das Portal zu Ihrer Bank und danach auf denselben Reiter **Zahlung** zurück.

### Standard setzen oder ein Zahlungsmittel entfernen

Die Liste **Zahlungsmittel** zeigt jeden Eintrag als **Karte •••• 4242** oder **SEPA •••• 1234**, bei Karten mit „gültig bis“. Das Mittel, über das eingezogen wird, trägt **Standard**.

1. Klicken Sie bei einem anderen Eintrag auf **Als Standard**, damit der nächste Einzug darüber läuft.
2. Klicken Sie auf **Entfernen**. Der Dialog **Zahlungsmittel entfernen?** sagt, welcher Eintrag geht; **Abbrechen** lässt ihn stehen.

Das letzte Zahlungsmittel bleibt, solange Szenera einzieht: erst ein neues hinzufügen, dann ersetzen.

![Der Reiter Zahlung mit dem Satz, wie gezahlt wird (1), der Schaltfläche Zahlungsmittel hinzufügen (2) und rechts dem Rechnungsprofil mit Firma und Anschrift, Land, USt-IdNr., Rechnungs-E-Mail und Belegsprache samt der Schaltfläche Ändern (3)](/docs/abrechnung/bilder/bd078e61-zahlung-reiter.png)

*Ist ein Zahlungsmittel hinterlegt, steht unter dem Satz die Liste **Zahlungsmittel** mit **Standard**, **Als Standard** und **Entfernen**.*

### Kauf auf Rechnung anfragen

Kauf auf Rechnung wählen Sie nicht selbst; Szenera richtet ihn auf Anfrage ein. Der Reiter **Zahlung** nennt dafür `abrechnung@szenera.com`, aus der Bestellung führt **Kauf auf Rechnung anfragen** dorthin — Antwort am nächsten Werktag. Freigegeben zeigt die Kachel **Zahlweg** dann **Kauf auf Rechnung** mit Zahlungsziel in Tagen oder „Zahlbar nach Rechnungserhalt“; ein weiter hinterlegtes Mittel trägt den Zusatz „hinterlegt — wir ziehen aber nicht darüber ein“.

## Optionen

Unter der Liste steht das **Rechnungsprofil** mit **Ändern**. Firma, Anschrift und Land müssen gepflegt sein, bevor eine Rechnung entsteht: [Rechnungsprofil, USt-IdNr. und Steuer](/docs/abrechnung/rechnungsprofil-und-steuer).

Bei SEPA-Lastschrift nennt die Rechnungs-E-Mail mindestens einen Tag vor dem Einzug Betrag, Einzugstag, Mandatsreferenz und die Gläubiger-Identifikationsnummer. Sorgen Sie für Deckung: Eine gescheiterte Lastschrift verursacht Rücklastschriftgebühren, die Szenera nicht tragen kann.

## Ergebnis prüfen

- Nach der Rückkehr von der Bank meldet der Reiter „Ihr Zahlungsmittel ist hinterlegt.“
- Am Kopf steht „Sie zahlen mit Karte •••• 4242. Nächster Einzug am …“ oder „Sie zahlen per Lastschrift von Konto •••• 1234. …“.
- Die Kachel **Zahlweg** zeigt **Karte •••• 4242** oder **SEPA •••• 1234** statt **Fehlt**.
- Der Hinweis „Noch kein Zahlungsmittel hinterlegt.“ verschwindet; am Testende läuft der Vertrag ohne Unterbrechung weiter.

## Wenn etwas nicht klappt

| Symptom | Bedeutung | Lösung |
|---|---|---|
| „Sie haben die Freigabe abgebrochen. Ihre Angaben stehen noch.“ | Die Bank hat keine Freigabe erhalten. | **Zahlungsmittel hinzufügen** erneut öffnen und die Freigabe abschließen. |
| „Ob die Freigabe angekommen ist, steht noch nicht fest.“ | Die Antwort der Bank ist unterwegs. | Eine Minute warten, Seite neu laden. |
| „Ihre Bank hat die Freigabe abgelehnt — abgebucht wurde nichts.“ | Die Bank ließ das Mittel nicht zu. | **Erneut versuchen** und ein anderes Zahlungsmittel nehmen. |
| „Die Zahlungsstrecke ist gerade nicht erreichbar.“ | Der Zahlungsdienstleister antwortet nicht. | In ein paar Minuten erneut versuchen. |
| „Zahlung per Karte steht hier gerade nicht bereit.“ | Die Kartenzahlung steht nicht bereit. | Schreiben Sie an `abrechnung@szenera.com`; Szenera hinterlegt es für Sie. |
| Hinweis **Organisation eingefroren.** | Am Testende fehlte ein Zahlungsmittel, oder ein Einzug ist gescheitert. | Zahlungsmittel hinterlegen; Änderungen sind danach sofort wieder möglich. Fristen: [Zahlungserinnerung, Mahnung, Einfrieren und Sperre](/docs/abrechnung/mahnung-und-sperre). |
| Im Reiter **Zahlung** steht keine Liste der Zahlungsmittel. | Ihr Konto darf keine Zahlungsmittel verwalten. | Einen Inhaber Ihrer Organisation bitten. |

Weitere Fälle: [Wenn Zahlung, Bestellung oder Paket klemmen](/docs/abrechnung/wenn-die-zahlung-hakt).

## Weiterführendes

- [Pakete, Testphase und gebuchte Plätze](/docs/erste-schritte/pakete-und-testphase) — Startbestand und Testende.
- [Zahlungserinnerung, Mahnung, Einfrieren und Sperre](/docs/abrechnung/mahnung-und-sperre) — die Fristen beim gescheiterten Einzug.
- [Wenn Zahlung, Bestellung oder Paket klemmen](/docs/abrechnung/wenn-die-zahlung-hakt) — Bank lehnt ab, Betrag geändert, Bestellung abgelaufen.